L’IA dans le reporting réglementaire

Introduction

Chez JC Advisory Luxembourg, nous utilisons l’IA comme un accélérateur du Business Analysis en reporting réglementaire, jamais comme un substitut à l’expertise humaine.

Comment l’IA renforce le Business Analyste en reporting réglementaire bancaire

Le reporting réglementaire demeure l’un des domaines les plus exigeants de la transformation bancaire.
Des cadres tels que COREP, FINREP, IRRBB ou EMIR imposent une interprétation rigoureuse des textes, une modélisation précise des processus et une intégration fiable des données au sein de systèmes d’information complexes.

Chez JC Advisory Luxembourg, nous considérons l’intelligence artificielle non pas comme un substitut à l’expertise humaine, mais comme un outil de support au travail de nos Business Analysts, depuis la définition des cas d’usage jusqu’aux phases de tests et de contrôle de la qualité des données.

Concrètement, l’IA nous permet de :

• soutenir l’analyse et la veille réglementaire (comparaison de textes, synthèses, repérage des impacts potentiels) ;
• aider à structurer les cas d’usage et scénarios métier (use cases, parcours de données, scénarios réglementaires et edge cases) ;
• accélérer la préparation de spécifications fonctionnelles et de documentations projet plus homogènes ;
• contribuer à la génération et à la structuration de jeux de tests (scénarios de test, jeux de données de recette, cas limites) ;
• renforcer les dispositifs de data quality, en aidant à identifier des règles de contrôle (complétude, cohérence, seuils d’alerte, rapprochements) et à analyser les écarts ;
• améliorer la cohérence, la traçabilité et la capitalisation des livrables (réutilisation de modèles, bibliothèques de règles, référentiels).

Associée à l’expérience terrain de nos consultants, cette approche hybride permet de recentrer nos équipes sur les activités à plus forte valeur ajoutée :

• animation d’ateliers métiers avec les équipes risques, finance, IT et data ;
• arbitrage et priorisation des cas d’usage réellement pertinents pour la banque et ses régulateurs ;
• conception et validation des règles de qualité de données sur l’ensemble de la chaîne de reporting ;
• assurance qualité des dispositifs (revue critique des contrôles, des mappings et des restitutions) ;
• validation end-to-end des données et des processus, de la source aux états réglementaires.

Ce modèle combinant expertise humaine, gouvernance forte et outils intelligents améliore à la fois l’efficacité opérationnelle des programmes de transformation et la fiabilité des dispositifs de conformité, tout en préservant la responsabilité et la décision du côté des équipes métier, risques et finance.

Chez JC Advisory, nous sommes convaincus que l’avenir du reporting réglementaire réside dans cette synergie entre compétences métiers, maîtrise des données et technologies d’assistance, au service d’une transformation bancaire pragmatique, maîtrisée et durable.